FINANCIAL CRIMES,

“Learn. Apply. Profit.”RiskMathics Financial Institute

10 razones para tomarlo.

Para quién es.

• Private Wealth Bankers y banqueros privados
• High-Net-Worth Individuals y familias empresarias
• Family offices y sus equipos de inversión
• Oficiales de cumplimiento y responsables AML de instituciones financieras
• Asesores patrimoniales y financieros independientes
• Fiscalistas y abogados especializados en planeación patrimonial
• Directivos de banca privada y gestión de activos
• Reguladores y supervisores del sistema financiero

Qué vas a dominar.

Siete bloques temáticos impartidos en 4 sesiones en vivo, del panorama de los delitos financieros al taller de casos prácticos

1. Panorama de los delitos financieros en Wealth Management Amenazas actuales a bancos privados, family offices y asesores. Definición de lavado de dinero y sus etapas clásicas: desde la colocación inicial de fondos ilícitos hasta la integración final en la economía formal. Principales delitos relacionados: corrupción, fraude corporativo, suplantación de identidad, financiamiento ilícito y cibercrimen financiero. Impacto de los escándalos recientes en la confianza de clientes y reguladores.
2. Regulación y supervisión global Marco legal internacional y local. Organismos clave: GAFI/FATF y estándares internacionales, y el rol de reguladores nacionales como la CNBV en México, la SEC, FINRA y FinCEN en Estados Unidos y la FCA en Reino Unido. Leyes emblemáticas: Bank Secrecy Act, USA Patriot Act, directivas antilavado de la Unión Europea y sanciones OFAC. Esquemas de cooperación internacional e intercambio automático de información financiera (CRS de la OCDE) para detectar fortunas no declaradas. Multas y acciones penales como herramientas disuasivas: la multa récord a BNP Paribas por 8,900 millones de dólares por sanciones y la clausura de bancos corresponsales.
3. Arquitectura de un programa AML / Compliance efectivo Estructura organizacional en bancos privados y family offices para cumplir con AML. Políticas de Know Your Customer (KYC) y diligencia debida ampliada para clientes de alto riesgo, incluida la identificación de beneficiarios finales detrás de compañías fachada. Monitoreo continuo de cuentas y transacciones con indicadores de alerta: movimientos inusuales, uso de efectivo y transferencias a jurisdicciones opacas. Obligaciones de reporte ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y las Financial Intelligence Units equivalentes. Capacitación constante a banqueros y asesores para detectar señales de alerta.
4. Paraísos fiscales, offshores y lavado de dinero Funcionamiento de los centros financieros offshore y por qué atraen capitales. Ventajas legítimas: diversificación, protección de activos y eficiencia fiscal global, frente a los posibles abusos. Cómo operan las sociedades offshore: sociedades de papel sin actividad real, ubicadas en jurisdicciones con secreto bancario. Caso de estudio global: Panamá Papers, la filtración de 11 millones de documentos que expuso 214,000 sociedades opacas al servicio de políticos, celebridades y criminales, con evidencia de colaboración de bufetes y bancos para lavar dinero y evadir impuestos. Debate: si un banquero privado puede seguir sirviendo a un cliente que insiste en esquemas opacos y cómo equilibrar la privacidad del cliente con las exigencias de transparencia.
5. Personas Políticamente Expuestas (PEPs) y riesgo de corrupción Retos de manejar clientes de alto perfil. Estudio de casos regionales donde funcionarios públicos desviaron fondos a cuentas secretas: sobornos de Odebrecht y cleptócratas en Centroamérica. Mecanismos de ocultamiento utilizados: testaferros, cuentas numeradas y fundaciones privadas. Responsabilidad de los asesores para detectar el origen de fondos ilícitos y rechazar y reportar relaciones que impliquen corrupción. Análisis de cómo los bancos internacionales reforzaron controles tras casos sonados de lavado en LatAm, como la filial mexicana de HSBC que clasificó erróneamente a México como país de mínimo riesgo y facilitó que cárteles lavaran cerca de 881 millones de dólares.
6. Sanciones internacionales y evasión de controles Importancia de cumplir las sanciones económicas de Estados Unidos, la ONU y la Unión Europea. Cómo las redes de crimen organizado y actores sancionados intentan utilizar vehículos offshore para eludir controles, por ejemplo empresarios rusos creando fideicomisos en paraísos fiscales para burlar sanciones. Estudio de caso europeo: la falta de controles en ciertos bancos bálticos que permitió mover miles de millones de orígenes dudosos, con las lecciones aprendidas del caso Danske Bank. Discusión sobre el riesgo reputacional: un solo cliente sancionado puede expulsar a una institución del sistema financiero global.
7. Taller de casos prácticos Integración de todos los temas en discusiones de casos reales y simulados. En equipos, los participantes analizan situaciones complejas basadas en casos verídicos y proponen decisiones: qué hacer si un cliente solicita abrir una cuenta a nombre de una empresa offshore en Panamá para depositar 10 millones de dólares de dudosa procedencia, cómo proceder cuando un cliente UHNW quiere mover su portafolio a un trust en las Islas Vírgenes sin transparencia, y cómo manejar la denuncia interna de un empleado que detecta posibles operaciones de lavado en la mesa de inversión privada. Cada caso se discute de principio a fin, con énfasis en la toma de decisiones éticas y apegadas a la ley.

Quiénes lo imparten.

Ficha del programa.

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